ZuboLom.ru

Порядок открытия филиалов коммерческих банков за границей

Деятельность кредитных организаций за рубежом регулируется положением "О порядке представлении ЦБРФ разрешения российским уполномоченным банком на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей" и указанием "О порядке рассмотрения структурными подразделениями банка России ходатайств уполномоченных банков на получения разрешений на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей". Центральный банк выдает разрешение кредитным организациям, имеющим генеральную лицензию.

Центральный банк рассматривает ходатайства на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей, в соответствии с договором между странами. Уполномоченный банк при обращении в центральный банк представляет обязательства не допускать без согласования с центральным банком утраты (потери) преобладающего участия в уставном капитале кредитных организаций за границей.

Данный пункт не распространяется на участие уполномоченных банков в капитале следующих кредитных организаций:

  • Московский национальный банк (в Лондоне)
  • Коммерческий банк для северной Европы (Париж)
  • Донад-банк (в Тюрихе)
  • Русский коммерческий банк (в Миосале)
  • ОстБест-Хандельсбанк (Франкфурт - на - майне)


Вопрос о выдаче соответствующих разрешений рассматривается для уполномоченных банков, действующих на банковском рынке не менее 3 лет с учетом отсутствия нарушений Российского банковского законодательства, выявленных в результате проведенных проверок.


Условия выдачи разрешений:

  1. Устойчивое финансовое положение в течение 6 месяцев.
  2. Выполнение обязательных резервных требований.
  3. Отсутствие задолженности перед федеральным и местными бюджетами.
  4. Соблюдение норматива Н12 об использовании собственных средств для приобретения акций других банков.


Выдача разрешений на участие в уставном капитале в оффшорных зонах допускается только при наличии двустороннего соглашения между центральным банком и органом, осуществляющим надзор за деятельностью кредитных организаций в стране ее нахождения.

Отказ в разрешении участия уполномоченного банка кредитной организации за рубежом, в сумме превышающей 10 млн. долларов принимаются советом директоров ЦБРФ по требованию департамента валютного регулирования и контроля.


Центральный банк может отказать в участии по следующим причинам:

  1. Осуществление операций менее 3 лет;
  2. Неполное представление информации о финансовой отчетности;
  3. Неустойчивое финансовое положение;
  4. Отсутствие соглашения между центральным банком и органами, контролирующими деятельность кредитных организаций за рубежом.


Увеличение размеров вклада в уставный капитал кредитной организации осуществляется только с разрешения ЦБРФ. Для этого коммерческий банк должен представить следующие документы:

  1. Заверенный аудитором годовой отчет кредитной организации за границей;
  2. Легализованные копии решений руководящих органов кредитных организаций за границей о распределении прибыли и выплате дивидендов за год;
  3. Копии выписок со своих корреспондентских счетов, подтверждающих зачисление на них дивидендов, выплаченных по приобретенным акциям кредитной организации за границей.


Уполномоченный банк должен предоставить кандидатуры на руководящие должности для филиала за рубежом. Также банк должен иметь положительное заключение центрального банка о его деятельности в течение последних двух лет. Зарубежный филиал регистрируется органом банковского надзора страны местонахождения.

Центральный банк вносит данную кредитную организацию в реестр зарубежных филиалов и книгу государственной регистрации.

Зарубежный филиал может быть ликвидирован по решению органа управления банка, т.е. по его инициативе. Также решением для ликвидации является требование организации банковского надзора страны местонахождения.