ZuboLom.ru

Особенности регистрации банков с иностранным участием

Порядок регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и пополнение уставного капитала за счет средств нерезидентов регулируется положением "Об иностранном участии в кредитной организации". Квота иностранного участия устанавливается ЦБРФ.

Для создания такой организации необходимо предварительное соглашение ЦБРФ, которое действует в течение одного года с момента его подписания.


Для получения разрешения ЦБРФ, необходимо представить:

  1. Уровень использования квоты иностранного участия;
  2. Данные о финансовом положении и стабильности участников нерезидентов;


ЦБРФ строго контролирует участие нерезидентов из оффшорных зон, если их доля превышает 50% уставного капитала.

Оффшорная зона - зона, в которой существует льготное налогообложение.

Если нерезидент юридическое лицо намерен приобрести более 10% акций создаваемой кредитной организации, он должен представить информацию о своих учредителях с указанием их местонахождения и направлений деятельности. Иностранное физическое лицо должно представить подтверждение своей платежеспособности, выданное первоклассным банком своей страны.

Нерезиденты могут приобрести акции на первичном рынке, если кредитная организация зарегистрирована в виде открытого акционерного общества (ОАО), при условии, что доля иностранного участия не превышает 1% уставного капитала.

Минимальный размер создаваемой дочерней кредитной организации иностранного банка установлен в размере 10 млн. евро.


Особые требования к руководителям кредитной организации, являющейся дочерней иностранного банка:

  1. Если иностранный гражданин исполняет роль единоличного руководителя, то на 50% руководящий аппарат должен быть сформирован из граждан России.
  2. Главный бухгалтер и непосредственный руководитель дочерней организации должны иметь документы, подтверждающие образование, квалификацию, и документальное разрешение трудовой деятельности на территории РФ, документально подтвержденное знание русского языка.
  3. Граждане РФ должны составлять не менее 75% от работников данной кредитной организации.